رگولاتورهای اتحادیه اروپا قرار گرفتن در معرض کریپتو بانک ها را بررسی می کنند

سازمان بانکداری اروپا تحقیقات مشترکی را با هیئت ریسک سیستمی اروپا و هیئت ثبات مالی انجام خواهد داد.

سازمان بانکداری اروپا (EBA) قرار است ارتباط متقابل بانک های قدیمی با موسسات مالی غیر بانکی (NBFIs) را بررسی کند ، رگولاتور بانکی اتحادیه اروپا ، هیئت ریسک سیستمی اروپا (ESRB) و هیئت ثبات مالی (FSB) صندوق های تامینی ، سهام خصوصی و پلتفرم های رمزنگاری را ارزیابی خواهند کرد ، این قصد توسط رئیس EBA خوزه مانوئل کامپا ، در مصاحبه 3 ژانویه با فایننشال تایمز اعلام شد ، کامپا معتقد است که کل زنجیره اساسی در NBFIs باید برای درک مقیاس پتانسیل سرایت بین بانکی و موسسات مالی غیر بانکی در شرایط استرس ردیابی شود‌ و افزود ما باید کارهای بیشتری انجام دهیم و کارهای بیشتری انجام خواهیم داد ، ما باید درکی از کل زنجیره اساسی در NBFI داشته باشیم.

مدیر اجرایی فاش کرد که EBA قبلا میزان قرار گرفتن در معرض ترازنامه بانک‌ها به غیر بانک‌ها از جمله وام‌ها را ارزیابی کرده است ، او معتقد است NBFI ها یک بخش مبهم با کیفیت نه همگن از داده های موجود هستند ، بر اساس برآورد FSB ، ارزش کل دارایی های نگهداری شده توسط NBFI نزدیک به 218 تریلیون دلار است که تقریبا 46 درصد از کل دارایی های جهانی را شامل می شود ، در مقایسه بانک های سنتی حدود 183 تریلیون دلار دارند.

در نوامبر 2023 ، EBA دستورالعمل‌های صنعتی جدیدی را برای مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم (AML/CFT) در بخش کریپتو پیشنهاد کرد ، به طور خاص EBA ادغام معیارهای AML/CFT را برای ارائه دهندگان خدمات پرداخت و ارائه دهندگان خدمات دارایی رمزنگاری (CASP) پیشنهاد کرد ، همچنین پیشنهاد کرد که CASPها را ملزم کند تا انتقال اطلاعات را به شیوه ای یکپارچه و قابل همکاری با افزایش قابلیت همکاری پروتکل هایشان فعال کنند.