دور زدن تحریم های مالی با ارز دیجیتال

تحریم عبارت است از عمل یا فعالیتی که توسط یک یا چند بازیگر بین المللی، علیه یک یا چند کشور دیگر با هدف مجازات این کشورها و محروم کردن آنها از بعضی مبادلات و همچنین مجبور کردن آنها به پذیرفتن قوانین معین شده از سوی آنها می باشد. کشورهای بزرگی از جمله ایران و روسیه وجود دارند که توسط دیگر کشورها تحریم شده اند. تحریم ها انواع مختلفی از جمله تحریم تسلیحات و مواد مرتبط، مسدود کردن دارایی ها، محدودیت های صادرات و واردات، ممنوعیت های مالی، ممنوعیت کمک های فنی که راهکارهای متعددی در زمینه دور زدن تحریم ها وجود دارد. در این مقاله قصد داریم به بررسی راهکار دور زدن تحریم های مالی با ارز دیجیتال بپردازیم.

تحریم مالی ایران توسط آمریکا

وزارت خزانه داری آمریکا اخیرا از طریق تحت فشار قرار دادن و اجبار، شرکت های ارائه دهنده کیف پول های ارز های دیجیتال و صرافی های رمز ارز خارجی را مجبور کرد که دسترسی کشورهای تحت تحریم آمریکا را با استفاده از ابزار و فناوری موقعیت یابی جغرافیایی، مسدود کنند. به همین دلیل نگرانی هایی بابت احتمال بلوکه شدن کیف پول های رمز ارزی برای کاربران ایرانی به وجود آمد. آمریکا با هدف مقابله با تامین مالی تروریسم جهت جلوگیری از سواستفاده افراد تحریم شده و بازیگران غیر قانونی ارزهای دیجیتال، مبارزه با پولشویی و اعمال تحریم های مناسب این اقدام را انجام داده است. این اقدام آمریکا در حالی است که در 6 ماه اول سال 2021 قربانیان حملات باج افزار مجبور به پرداخت 590 میلیون دلار باج به هکرها شدند.

راهکار دور زدن تحریم های مالی در حوزه ارز دیجیتال

به واسطه دستورالعمل FATF برای مبارزه با سواستفاده از ارزهای دیجیتال، نگرانی هایی برای سرمایه گذاران ایرانی در رابطه با حضور در بازار ارزهای دیجیتال ایجاد شده است که البته برای رفع این نگرانی ها راهکار هایی وجود دارد. یکی از بارزترین ویژگی های رمز ارزها، غیرمتمرکز بودن آنها می باشد که باعث می شود در مقابل تحریم ها و یا بلوکه شدن مقاوم باشند. بنابراین کاربران می توانند به راحتی در پلتفرم ارز دیجیتال معتبر داخلی در فضایی بدون واسطه خارجی و با امنیت زیاد و با خیالی راحت در حوزه ارزهای دیجیتال معامله کنند.

همچنین از آن جایی که این تحریم ها بر روی صرافی های خارجی اعمال می شوند، فعالیت کاربران ایرانی در صرافی های داخلی بهترین راهکار برای کاهش ریسک بلوکه شدن دارایی های دیجیتال می باشد و به این ترتیب ریسک های ناشی از تحریم ها کاهش می یابد. اگر چه کوین های غیرمتمرکز را نمی توان بلوکه کرد اما در صورتی که به صرافی ها منتقل شوند، ریسک بلوکه شدن آنها وجود دارد.

برخی صرافی ها از جمله بایننس هیچ گونه خدماتی را به ایرانیان ارائه نمی دهند و برخی کاربران برای اتصال به این صرافی از ابزارهایی برای دور زدن استفاده می کنند که معمولا ریسک بسیار بالایی دارند.

به گفته کارشناسان این حوزه، هیچ نهاد یا دولتی نمی تواند ارزهای دیجیتال را تحریم کنند اما دقت در رابطه با انتخاب محل مبادله دارایی های دیجیتال و همچنین نحوه نگهداری آنها بسیار مهم است. در واقع می توان گفت که برای ذخیره کردن ارزهای دیجیتال، کیف پول های سخت افزاری یکی از مناسب ترین راه ها برای افزایش سطح امنیت می باشند.

آمریکا دنبال محدودیت بیشتر برای کاربران ایرانی

یک موسسه آمریکایی به نام سایفرتریس، اقدام به شناسایی نزدیک به 4 و نیم میلیون آدرس بیت کوین مرتبط با ایران کرده است. سایفرتریس یک شرکت فعال در حوزه رهگیری تراکنش های مرتبط با ارزهای دیجیتال و تحلیل داده ها می باشد. به همین دلیل اقدام به بررسی آدرس های ارز دیجیتال کشورهای تحریم شده توسط آمریکا می کند. به گفته یک پژوهشگر حوزه ارزهای دیجیتال، حملات باج افزاری یکی از دلایل سخت گیری آمریکا در حوزه ارزهای دیجیتال می باشد. به این دلیل که هکرها پس از این که به شبکه بعضی از بانک ها حمله و نفوذ می کنند، درخواست باج می کنند. این مجرمان ترجیح می هند ارز دیجیتال را برای دریافت باج انتخاب کنند، زیرا ردیابی کردن ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز بسیار دشوار می باشد. این موضوع تا جایی پیشروی کرد که وزارت خزانه داری آمریکا، اقدام به تحریم یک صرافی ارز دیجیتال کرد که متهم به این بود که در تسهیل پرداخت های مالی باج افزار مشارکت داشته است.

همانطور که گفته شد، کشور روسیه از جمله کشورهایی می باشد که درگیر تحریم ها ست. این کشور برای دور زدن تحریم ها به سراغ بازار کریپتو آمده است تا از طریق ماین کردن و همچنین فروش نفت و دریافت رمز ارز در قبال آن، اثر تحریم ها بر اقتصاد خود را کم رنگ تر کند. کشور اوکراین نیز پس از جنگ با روسیه ارتباط بیشتری با بازار ارزهای دیجیتال برقرار کرد. کمک های مالی که توسط دیگر کشورها به اوکراین انجام شد، از طریق بیت کوین صورت گرفته است.

سخن پایانی

همان طور که گفته شد از آن جایی که بعضی از صرافی های آمریکایی از ارائه خدمات به ایرانیان خودداری می کنند و حتی دارایی کاربران ایرانی را به بهانه تحریم ها مسدود کرده اند، بنابراین بهتر است که معامله گران ایرانی برای کاهش ریسک معاملاتی خود، از پلتفرم های آمریکایی و خارجی استفاده نکند و به سراغ پلتفرم های ایرانی که ریسک کمتری دارند، بروند. همچنین افراد باید در نظر داشته باشند که صرافی برای نگهداری طولانی مدت ارزهای دیجیتال گزینه مناسبی نمی باشد و توصیه می شود که حتما در کیف پول آنها را ذخیره کنند.