ارز دیجیتال دای (DAI) چیست؟

ارز دیجیتال دای (DAI) رمزارزی است که توسط پروژه غیرمتمرکز میکردائو (MakerDAO) بر بستر بلاک چین ایجاد شد. دای استیبل کوینی است که همواره دارای یک ارزش ثابت (یک دلار آمریکا) است. DAI به عنوان یک استیبل کوین به دلار آمریکا متصل بوده و همین موضوع باعث کاهش نوسانات شده است. خصوصیتی که جزء ذات استیبل کوین ها به شمار می رود. استیبل کوین ها به وجود آمدند تا همواره قیمت ثابت خود را حفظ کنند و نوسانات را کاهش دهند.

دای همچنین چند مورد از ویژگی های سیستم DeFi مانند اعطای وام و استقراض را فعال می کند. همانطور که گفتیم استیبل کوین دای به دلار آمریکا مرتبط بوده و برای حفظ ثبات قیمت، ارزش DAI توسط پروژه MakerDAO تنظیم می شود. DAI می تواند مستقیما با استفاده از ارز فیات (مانند دلار آمریکا) در اکثر صرافی های رمزنگاری شده مانند کوین بیس خریداری شود.

تاریخچه ایجاد ارز دیجیتال دای (DAI)

ارز دیجیتال دای (DAI) یک استیبل کوین است. ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین نوسان قیمت زیادی دارند و این موضوع دارندگان آن ها را با مشکلات بسیار زیادی در زمینه بالا و پایین شدن قیمت روبرو می کند. بنابراین استیبل کوین ها به وجود آمدند تا دارای ارزشی ثابت و همیشه پایدار باشند.

استیبل کوین غیرمتمرکز شرکت میکر (Maker) با نام دای در اواخر ماه دسامبر ۲۰۱۷ عرضه شد.

یک دای معادل یک دلار آمریکا (نسبت 1: 1) است و تا زمانی که توکن از گردش خارج نشود، همیشه به همین شکل باقی می ماند. دای به دلیل متصل بودن به دلار آمریکا و به دنبال تغییرات بازار، تغییر می کند و بنابراین قیمت ثابت را در برابر سایر ارزهای رمزنگاری شده حفظ می کند. این شیوه هوشمندانه ای است که ارزش خود را همیشه پایدار نگه دارد.

این فرآیند توسط بستر Maker همراه با توکن MKR، قراردادهای هوشمند و چندین مکانیزم تثبیت کننده دیگر تسهیل می شود. نیازی به یک مركز متمركز نیست تا بر سیستم استیبل کوین هایی مانند دای که مبتنی بر اتریوم هستند نظارت داشته باشد چرا که این پروژه به طور کامل بر روی اکوسیستم بلاک چین اتریوم و قراردادهای هوشمند آن کار می کند و این موضوع Dai را به یک استیبل کوین واقعا غیرمتمرکز تبدیل می کند که نمی توان آن را بست و یا سانسور کرد.

سیستم دای از معاملات حاشیه ای برای پاسخ به تغییرات شرایط بازار و حفظ ارزش خود در برابر ارزهای اصلی جهان استفاده می کند.

MKR یا پروژه Maker چیست؟

همانطور که پیش تر بیان شد استیبل کوین دای براساس پروژه میکردائو ایجاد شد. حال شاید برایتان این سوال پیش بیاید که میکردائو چیست؟

Maker (MKR) یک سازمان مستقل غیرمتمرکز (DAO) است که بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است. همچنین، این سیستم دارای یک ارز رمزنگاری و یک توکن حکمرانی است. MKR مسئولیت دو توکن – Makercoin (MKR) و Dai (DAI) را بر عهده دارد که هر دو بر اساس استاندارد ERC-20 در اتریوم صادر می شوند.

ماموریت (MKR) این است که خطی از دارایی های دیجیتال غیرمتمرکز پایدار ایجاد کند که با ارزهای مختلف، طلا و سایر ابزارها مرتبط باشد. این سازمان یکی از اولین شرکت هایی است که متمرکز بر اتریوم است و قبل از ظهور اتریوم روی این فناوری کار می کرد. این تیم در زمینه رمزنگاری بسیار معتبر است و توسط ویتالیک بوترین پشتیبانی می شود.

درواقع پروتکل میکر یک سیستم اساسی است که توسط خالق DAI، رون کریستنسن توسعه یافته است. این سیستم به هر کسی در جهان اجازه می دهد تا با استفاده از انواع ارزهای رمزنگاری شده به عنوان وثیقه، استیبل کوین DAI تولید کند.

دای چگونه ایجاد شد؟

ارز دیجیتال دای (Dai) به عنوان یک استیبل کوین، با اتر تضمین می شود. هر دارنده اتر می تواند Dai را با استفاده از MakerDAO DApp ایجاد کند. 

برای این کار باید ابتدا اتر خود را به قسمت collateralized debt position ارسال کنید. در این حالت شما به نوبه خود، بخشی از Dai را دریافت می کنید. CDP یک قرارداد هوشمند است که بر روی بلاک چین اجرا می شود و بر صدور و بازخرید دای نظارت می کند. 

پس از دریافت Dai، تنها راهی که می توانید Ether خود را پس بگیرید بازپرداخت دایی است که به عنوان وام گرفته شده است. یک فرآیند ساده گام به گام صدور Dai می تواند چیزی شبیه به این باشد:

یک کاربر ETH خود را که به عنوان مثال 200 دلار ارزش دارد، سپرده گذاری می کند.

او 100 دای به ارزش 100 دلار با نسبت وثیقه 2: 1 صادر می کند.

کاربر DAI را پس گرفته و از آن به دلخواه خود استفاده می کند.

هنگامی که کاربر می خواهد دای را به ETH برگرداند، باید آن را با همان سود 100 DAI + دوباره خریداری کند. از ژانویه 2019، نرخ بهره سالانه دای 1 است.

کاربر DAI را بعلاوه سود تعهدی پس می دهد. هزینه های بهره مستقیما برای نگهداری سیستم به دارندگان توکن MKR تعلق می گیرد.

همانطور که می بینید، اساسا دای وامی است که در برابر اتریوم گرفته شده است. با MakerDAO، کاربران اتر می توانند نسبت به دارایی های اتر خود، درخواست وام Dai کنند. این فرآیند با تبدیل دارایی های اتر کاربر، به توکن ERC-20 به نام WETH (Wrapped Ethereum) آغاز می شود. با انجام این کار، WETH به استخر اتریوم می پیوندد که به عنوان وثیقه برای همه توکن های دای صادر شده استفاده می شود. این استخر PETH (ETH Pooled) نامیده می شود. 

در مرحله بعد، PETH برای ایجاد موقعیت بدهی تحت وثیقه (CDP) قفل شده است و کاربران توکن های Dai را دریافت می کنند که استفاده از آنها رایگان است.

هنگامی که Dai ایجاد می شود، نسبت بدهی CPD افزایش می یابد تا زمانی که به حد مجاز برسد و دیگر Dai در برابر CPD قابل برداشت نیست.

البته، این توضیح ساده ای از مکانیزم های پشت پرده DAI است. خبر خوب اینکه 99 درصد استفاده کنندگان و کاربران DAI مجبور نیستند تمام پیچیدگی های انتشار DAI را پشت سر بگذارند و کافی است که فقط آن را از صرافی های ارزهای دیجیتالی که دای را پشتیبانی می کنند، خریداری کنند. در واقع شما می توانید توکن DAI را همانند سایر ارزهای دیجیتال خریداری کنید. برای خرید می توانید به انواع صرافی‌ های متمرکز و صرافی غیرمتمرکزی که از توکن دای پشتیبانی می کنند مراجعه کنید که در ادامه تعدادی از آن ها را معرفی خواهیم کرد.

مزایای استیبل کوین دای

 می توان موارد زیر را به عنوان مزایای استیبل کوین دای بیان کرد:

• یک دای همیشه 1 دلار ارزش خواهد داشت.
• به صورت کاملا شفاف مشخص است که چه میزان دارایی پشتیبان آن است. چرا که می توان با MakerScan فهمید که چه میزان اتریوم یا سایر رمز ارزها به عنوان وثیقه برای دای قرار داده شده است.
• هیچ دولت یا مرجع متمرکز دیگری نمی تواند آن را تعطیل کند.
• هیچ فردی نمی تواند آن را کنترل کند.
• مانند سایر ارزهای رمزنگاری شده، می توان آن را مستقیما با دور زدن همه واسطه ها مبادله کرد.
• استیبل کوین دای با استفاده از قرارداد هوشمند در بلاک چین اتریوم ساخته شده است.
• می توان آن را بصورت آزاد مانند سایرتوکن های ERC-20 معامله کرد.
• هرکسی از هر نقطه در جهان می تواند آن را فقط با داشتن یک کیف پول اتریوم دریافت و ارسال کند.

صرافی های پشتیبان دای

از سال 2017 تعدادی از صرافی ها اقدام به فروش دای می کنند و شما می توانید ارز دیجیتال دای را از آن ها بخرید. تعدادی از این صرافی ها عبارتند از: HitBTC، Bancor، Exmo، Coinsuper، Coinhub، Gate.io، Radar Relay، Bitfinex، Ethfinex.

شما همچنین می توانید Dai را با استفاده از خدمات مبادله فوری مانند چنجلی (Changelly) دریافت کنید.

دای را کجا نگهداری کنیم؟

هر دو توکن DAI و میکرکوین، توکن Ethereum ERC20 هستند و می توانند در کیف پول های سازگار با ERC-20 مانند MyEtherWallet، Atomic، Exodus، Jaxx، Mist، Metamask و … ذخیره شوند. برای امنیت بیشتر، می توانید از کیف پول سخت افزاری Ledger یا Trezor استفاده کنید.

DAI چگونه ارزش خود را حفظ می کند؟

دای از تئوری بازی استفاده می کند و انگیزه های اقتصادی را به طور متوازن متعادل می کند تا ارزش 1 دلار را به طور مداوم حفظ کند. وقتی دای به زیر 1 دلار می رسد، سیستم کاربران را تشویق می کند تا قیمت را افزایش دهند. وقتی ارزش یک دای بیش از 1 دلار است، مشوق ها برعکس عمل می کنند. در هر یک از این موارد، بازیگران می توانند به دلیل نوسانات قیمت درآمد کسب کنند. هرچه دای بیشتر از میانگین فاصله بگیرد، انگیزه های بهتری برای بازگشت قیمت به 1 دلار وجود دارد.

نتیجه گیری 

ارز دیجیتال دای استیبل کوینی است که در سال 2017 توسط پروژه میکردائو و بر بستر بلاک چین ایجاد شد. DAI در واقع همانند دریافت وام در برابر وثیقه گذاشتن اتریوم‌ است. دای تحت نظارت هیچ نهاد و مرکزی نیست و به واسطه قراردادهای هوشمند بربستر اتریوم ایجاد شده و بنابراین کاملا غیرمتمرکز است. ارزش هر دای برابر با یک دلار آمریکاست.

برای خرید توکن دای می توانید همانند رمزارزهای دیگر آن را از صرافی های معتبر ارزهای دیجیتال خریداری کنید. همچنین می توانید توکن خریداری شده خود را در کیف پولهایی که نام بردیم نگهداری نمایید.