پلتفرم های وام دهی دیفای

تعداد افرادی که از دیفای استفاده می کنند از 110,000 نفر در سال 2020 به 6.77 میلیون نفر تا سال 2023 افزایش یافته است. این افزایش سریع نشان دهنده علاقه رو به رشد و اتخاذ راه حل های مالی غیرمتمرکز با تمرکز اصلی بر وام های دیفای است. برخلاف بانک ‌های سنتی، وام‌ دهی دیفای واسطه ‌ها را از بین می ‌برد و به وام‌ گیرندگان دسترسی سریع‌ تری به وام‌ ها ارائه می ‌دهد و به وام ‌دهندگان پتانسیل بازدهی بالاتر را می‌ دهد. این یک بازار جهانی و 24 ساعته است که هر کسی با اتصال به اینترنت می تواند در آن شرکت کند. پلتفرم ‌های پیشرو وام دهی دیفای مانند آوه و کامپاند پتانسیل عظیم این فضا را نشان داده ‌اند و کاربران میلیاردرها دلار را در پروتکل‌ های خود قفل می‌کنند تا سود کسب کنند. محبوبیت روزافزون این بخش، توجه سرمایه گذاران و مشاغل را به طور یکسان به خود جلب کرده است؛ در نتیجه، این مساله منجر به افزایش علاقه به ساخت پلتفرم‌ های وام دهی دیفای به عنوان یک سرمایه‌گذاری تجاری پرسود شده است و برخی از شرکت‌ ها در حال حاضر میلیون‌ ها دلار درآمد دارند.

آیا واقعا به همین سادگی است؟ آیا کسی که ایده خوبی دارد می ‌تواند یک پلتفرم دیفای موفق راه ‌اندازی کند و از مزایای آن بهره‌مند شود؟ در این راهنما، به بررسی پلتفرم های وام ‌دهی دیفای می ‌پردازیم و عوامل کلیدی تعیین‌کننده موفقیت در این فضای هیجان ‌انگیز و به سرعت در حال تحول را بررسی می‌کنیم.

برترین پلتفرم های وام دهی دیفای در بازار

1. آوه(Aave)

یکی از بهترین پلتفرم های وام ‌دهی دیفای، آوه است. این پلتفرم برای ارائه وام‌ های ویژه به نام «وام ‌های فلش» که نیازی به وثیقه ندارند و فوراً اتفاق می‌ افتند، مشهور است. این پلتفرم برای معامله‌گرانی که می‌خواهند سریع سود کنند جذاب است. آوه همچنین نرخ‌ های بهره متفاوت و توکن‌ های ویژه ‌ای را ارائه می‌کند که سود دریافت می کنند و طیف گسترده ‌ای از وام دهندگان را به همراه دارد. علاوه بر این، کاربران می توانند در مورد نحوه اجرای پلتفرم از طریق توکن آوه خود نظر داشته باشند.

بلاک چین: بر بستر اتریوم

ویژگی های کلیدی:

• وام های فوری (وام های بدون وثیقه، فوری) 
• تغییر نرخ (نرخ بهره ثابت و متغیر) 
• توکن های بهره دار
• درآمدزایی؛ کارمزد وام گرفتن و وام های فوری، پاداش برای دارندگان توکن آوه

2. کامپاند

از دیگر پلتفرم های وام دهی دیفای، کامپاند است که جذابیت اصلی آن روش واضح و قابل پیش بینی آن برای تعیین نرخ بهره است. این کار با استفاده از برنامه های کامپیوتری انجام می شود نه افراد، که هم برای کاربران عادی و هم برای موسسات بزرگ جذاب است. کامپاند همچنین توکن COMP خود را برای ترغیب مردم به استفاده از این پلتفرم ارائه می‌کند و به ایجاد مرکزی از مشتریانی که در موفقیت آن سرمایه‌گذاری می‌کنند، کمک می‌کند.

بلاک چین: اتریوم

ویژگی های کلیدی: 

• نرخ بهره الگوریتمی 
• توکن های بهره دار 
• حاکمیت توسط دارندگان توکن COMP
• درآمد زایی: اسپرد نرخ بهره (تفاوت بین نرخ استقراض و وام)، توزیع توکن COMP برای تشویق نقدینگی

3. میکردائو

یکی از بهترین پلتفرم های وام دهی دیفای میکردائو است. این ارز به دلیل استیبل کوین DAI معروف است، نوع خاصی از ارز دیجیتال که در همان ارزش دلار آمریکا باقی می ماند. این استیبل کوین بسیار محبوب است و در دنیای دیفای بسیار مورد استفاده قرار می گیرد که میکردائو را به یک بازیکن بزرگ تبدیل می کند. این پلتفرم همچنین به کاربران این امکان را می دهد که در مورد نحوه اجرای آن نظر داشته باشند که باعث ایجاد اعتماد در آینده آن می شود.

بلاک چین: اتریوم

ویژگی های کلیدی: 

• استیبل کوین DAI (پیوند به دلار آمریکا)
• موقعیت های بدهی وثیقه (CDP)
• حکمرانی غیرمتمرکز از طریق توکن MKR
• درآمدزایی: کارمزدهای ثابت در وام های DAI، سوزاندن توکن MKR برای حفظ ثبات DAI

4. سینتتیکس

این پلتفرم به شما امکان داد و ستد توکن های ویژه ای را می دهد که قیمت چیزهای واقعی مانند سهام، ارزها و کالاها را ردیابی می کند. این کار فرصت های جدیدی را برای معامله گران بدون نیاز به معامله با بازارهای سنتی باز می کند. سینتتیکس همچنین از توکن SNX خود برای پاداش دادن به افرادی که به پلتفرم پول می‌دهند، استفاده می‌کند و به فعال نگه داشتن بازار کمک می‌ نماید.

بلاک چین: اتریوم

ویژگی های کلیدی: 

• دارایی های مصنوعی (توکن هایی که نشان دهنده دارایی های دنیای واقعی مانند سهام، ارزها، کالاها هستند)
• استیکینگ SNX برای پاداش و وثیقه
• کسب درآمد: کارمزدهای معاملاتی دارایی های مصنوعی، پاداش برای دارندگان SNX

5. Curve Finance (CRV)

تمرکز آن بر تسهیل تجارت استیبل کوین‌ها (مانند دای) است که ریسک کمتری نسبت به سایر ارزهای دیجیتال دارند. این کار باعث جذب افرادی می شود که می خواهند از نوسانات قیمت های بزرگ جلوگیری کنند. کرو همچنین به کاربرانی که توکن‌های CRV خود را قفل می‌کنند، پاداش می ‌دهد و آنها را تشویق می‌کند که در تصمیم‌گیری ‌های پلتفرم شرکت کنند.

بلاک چین: اتریوم

ویژگی های کلیدی:

• صرافی استیبل کوین با لغزش کم
• استخر نقدینگی با پاداش CRV
• VeCRV همان کرو بدون رای، برای افزایش پاداش و حکومت
• درآمدزایی: کارمزدهای معاملاتی، توزیع توکن CRV برای ایجاد انگیزه نقدینگی، هزینه های حاکمیتی برای دارندگان veCRV

6. پروتکل ونوس(XVS)

پروتکل ونوس یکی از بهترین پلتفرم های وام دهی دیفای است که بر روی زنجیره هوشمند Binance ساخته شده که به معاملات سریع و ارزان خود معروف است و باعث می شود افراد بیشتری بتوانند از این پلتفرم استفاده کنند. Venus همچنین دارای استیبل کوین (VAI) و یک توکن حکومت (XVS) است که به کاربران صدای خود را می دهد.

بلاک چین: زنجیره هوشمند بایننس

ویژگی های کلیدی:

• وام و قرض گرفتن توکن های BEP-20
• استخراج استیبل کوین مصنوعی (VAI)
• توکن حاکمیت XVS
• درآمد زایی: اسپرد نرخ بهره، توزیع توکن XVS

7. Cream Finance (CREAM)

این پلتفرم روی چندین بلاک چین مختلف کار می‌کند، به این معنی که می‌ تواند طیف گسترده ‌تری از ارزهای دیجیتال را برای وام‌ دهی و استقراض ارائه دهد. این امر مخاطبان بیشتری را جذب می کند. این پلتفرم همچنین دارای یک پلتفرم ویژه به نام بانک آهن (Iron Bank) است که برای موسسات بزرگ برای استقراض و قرض دادن پول طراحی شده است.

بلاک چین: اتریوم، زنجیره هوشمند بایننس، فانتوم، پالیگان

ویژگی های کلیدی:

• طیف گسترده ای از دارایی های پشتیبانی شده
• استخرهای نقدینگی با بازده بالا
• بانک آهن (سکوی وام دهی نهادی)
• درآمدزایی: اسپرد نرخ بهره، توزیع توکن CREAM، کارمزد از Iron Bank

8. بالانسر

یکی دیگر از پلتفرم های وام دهی دیفای، بالانسر است که این پلتفرم متفاوت است زیرا به شما امکان می ‌دهد گروه‌ های سفارشی توکن‌ ها را با وزن‌ های مختلف ایجاد کنید و به انعطاف‌ پذیری بیشتری در سرمایه‌گذاری خود اجازه دهید. این هم برای پروژه های جدید که توکن های خود را راه اندازی می کنند و هم برای معامله گران با تجربه ای که به دنبال گزینه های متنوع هستند جذاب است. توکن BAL Balancer برای رأی دادن و تصمیم گیری در مورد پلتفرم استفاده می شود.

بلاک چین: اتریوم

ویژگی های کلیدی:

• استخرهای نقدینگی قابل تنظیم 
• توکن حاکمیت BAL
• استخرهای تقویت نقدینگی (LBP)
• درآمدزایی: هزینه های معاملاتی، توزیع توکن BAL، هزینه های LBP

9. Yearn Finance (YFI)

Yearn کسب درآمد از طریق فارمینگ محصول را برای مردم آسان می کند، حتی اگر اطلاعات زیادی در مورد آن نداشته باشند. پلتفرم تمام کارها را برای یافتن بهترین بازده و بهینه سازی بازده انجام می دهد که برای کاربران جدید و با تجربه در فضای دیفای جذاب است. توکن YFI Yearn از نظر عرضه محدود است و به دارندگان حقوق ویژه ای می دهد که آن را بسیار ارزشمند می کند.

بلاک چین: اتریوم

ویژگی های کلیدی: 

• تجمیع بازده 
• استراتژی های فارمینگ با عملکرد خودکار
• توکن های بازدهی
• کسب درآمد: هزینه های عملکرد در خزانه ها، توزیع توکن YFI

10. استلا

هدف استلا این است که پلتفرمی برای فارمینگ با عملکرد اهرمی و با استراتژی ‌های نوآورانه دیفای باشد. این روش به کاربران اجازه می دهد وجوه را با سود 0% قرض کنند تا پتانسیل بازدهی خود را در سایر پلتفرم ها به حداکثر برسانند و برای سرمایه گذاران متحمل ریسک جذاب باشد. با این حال، پیچیدگی و اتکای این پلتفرم به استراتژی های اهرمی ممکن است برای کاربران مبتدی چالش هایی ایجاد کند. تمرکز استلا بر نوآوری و حضور چند زنجیره ای آن می تواند آن را برای رشد مداوم در چشم انداز دیفای در حال تحول قرار دهد.

بلاک چین: بایننس چین و اتریوم

ویژگی های کلیدی: 

• فارمینگ با عملکرد اهرمی
• سواپ های دائمی
• استخرهای وام قابل تنظیم
• توکن حاکمیتی ALPHA
• درآمد زایی: کارمزد های معاملاتی در سواپ های دائمی، کارمزد های پروتکل در فارمینگ بازدهی اهرمی، پاداش های استیکینگ توکن ALPHA